재무교육
재무교육 프로그램
실전 재무설계 상담 경험이 풍부한 재무설계사의 사례 중심 강의와 직급과 연령, 업종 등으로 구분하여 운영되는 재무교육 프로그램은 수강생 그룹에 최적화된 강의를 제공합니다.
직급별, 연령대별 재무교육
새내기 직장인, 20대 사회생활 새내기
강의제목 | First Start, First Planning! 평생 부자는 떡잎부터 다르다 |
강의내용 |
나의 인생시계는? 패러다임의 변화가 중요하다 – 저성장, 저금리, 저출산, 고령화 저축률 = 부자 될 가능성의 척도. 목표저축률을 정하자 자동저축시스템 = 급여통장과 소비통장, 저축통장 분리하기 합리적인 저축과 투자 시스템 구축하기 은행, 증권, 보험사 등 금융기관, 금융상품 활용의 기준 내 몸에 꼭 맞는 저축과 투자 포트폴리오 완성하기 |
신혼부부, 대리급 30대 직장인
강의제목 | 나의 가족을 위한 First Planning – 꿈꾸지 말고 설계하자 |
강의내용 |
나의 인생시계는? 환경의 변화는 재무적 행동의 변화를 만든다 – 저성장, 저금리, 저출산, 고령화 부장님도 부러워하는 박대리의 통장 1+1 구매의 함정 – 여전히 중요한 소비통제, 저축률 인생의5대자금준비하기–필요한금액/시기/준비방법은? 나의 가족에 맞는 저축과 투자 포트폴리오 완성하기 |
과장, 차장급 40대 직장인
강의제목 | Golden Time Planning – 인생의 절반은 부자로 살자 |
강의내용 |
나의 인생시계는? 실패도 성공도 습관 – 재무적 성적표를 체크하자 저축할 것인가? 투자할 것인가? – 금리와 투자환경의 이해가 중요 절세도 투자 – 연말정산 제대로 준비하기 모든 재무적 행동의 최종목표인 Smart 노후자금 준비하기 가족 모두가 행복한 저축과 투자 포트폴리오 완성하기 |
부장급 이상의 50대 임직원
강의제목 | Best 인생 – Best Planning. Fun Fun 한 미래, 설계하여 완성하자 |
강의내용 |
나의 인생시계는? 변화의 근본은 인구구조에 있다. 투자환경도 인구구조에 따라 변한다. 안전자산과 위험자산의 이해와 활용법 2% 대한민국에만 투자할 것인가? – 안전한 해외투자 방법은? 은퇴준비의 점검 – 3층 보장(국민 / 퇴직 / 개인연금)의 이해와 활용법 100세 시대에 맞는 저축과 투자 포트폴리오 완성하기 |
(정년)퇴직예정자, 5년 이내 (정년)퇴직 예정 임직원
강의제목 | 100세 시대 명품인생, 명품노년을 위한 3가지 준비 |
강의내용 |
나의 인생시계는? 베이비부머의 역사와 한국 부동산 시장의 변화 은퇴 후 노후생활 단계와 소비곡선의 이해 체크리스트 3 – 소득 / 주거 / 의료비 준비 노후자금 준비와 인출전략(3대 연금과 주택연금, 일시연금 활용법) 先 노후자금, 後 자녀지원 - 자산이 10억 이상이면 상속증여설계가 필요하다 100세 시대, 편안한 노후자금 관리 / 인출전략 완성하기 |
전직예정 임직원
강의제목 | New Start! Bravo 2nd your Life! |
강의내용 |
나의 인생시계는? 인간은 환경의 변화에 맞게 진화한다 재무상태 진단을 통해 본 가계의 재무적 건전성은? 행복한부자만드는습관=저축과투자의습관 인생의 5대 자금 이해와 준비방안 100세 시대, 행복한 가정경제를 위한 포트폴리오 완성하기 |
전직지원 전문서비스 |
한국생산성본부, 한국아웃플레이스먼트연구소, 맑은샘심리상담연구소, 글로벌파트너즈 등의 제휴사와 함께 대한민국 최고의 종합적인 전직지원서비스 제공 |
분야별 재무교육
투자
강의제목 | 자산의 기본 원리를 이해하면 투자원칙이 보인다 |
강의내용 |
올바른 투자가 미래의 부를 결정한다 투자의 기본, 위험관리 이해하기 전략적 자산배분과 전술적 자산배분의 이해 글로벌 투자 시장에 대한 이해 내게 맞는 투자 포트폴리오 완성하기 |
은퇴
강의제목 | 자유, 여유, 행복을 위한 3가지 준비 |
강의내용 |
100세 시대, 행복한 노후를 보내려면? 노후자금 / 의료비 / 주거지 준비하기 대한민국 연금 제도에 대한 이해 합리적인 연금설계 5원칙 인생 제2막에 알아야 할 자산관리 방법 |
보험
강의제목 | 가족 행복 지킴이 – 비교하고 선택하자 |
강의내용 |
만인은 1인을 위하여, 1인은 만인을 위하여 평생 의료비 1억원 시대, 준비됐나요? 인생의 4대 위험과 준비 방법 생명보험과 실손보험을 활용한 최적의 보험 포트폴리오 몰라서 못 받는 보험금 찾아보기 |
부동산
강의제목 | 100세 시대, 행복한 부동산 활용 백서 |
강의내용 |
대한민국 부동산 시장의 과거와 현재, 그리고 미래 부동산의 특징과 기초 상식 투자할 것인가, 거주할 것인가 성공적인 내 집 마련 전략 부동산 관련 세금 바로 알기(취득-보유-양도시세금) |
상속증여
강의제목 | 가문의 삼백년대계, 시스템으로 완성하기 |
강의내용 |
명가플랜, 명가를 만드는 시스템 준비된 상속증여, 가문을 살린다 상속 vs 증여, 무엇이 더 좋을까? 상속세 50억 내고 500억을 상속할 수 있다면? 미리미리 준비하는 가업승계 전략 |
세금
강의제목 | 기본을 알면 절세가 보인다 – Case 절세전략 |
강의내용 |
무위험 확정 수익–관심 갖고 절세하자 세금의 종류와 국세행정의 이해 연말정산 달인 되기–놓치기 쉬운 연말정산 5선 부동산 양도소득세 절세 가이드 상속/증여세의 이해와 절세 방안 |
부채관리
강의제목 | 넘치면 독이 되는 부채,해결 할 방법은? |
강의내용 |
부채, 좋은 걸까? 나쁜 걸까? 신용사회에서 알아야 할 기본 지식 각 금융권 대출상품의 이해와 적용 나의 신용등급 관리하기 올바른 부채설계 7:3:3 원칙 |
소비관리
강의제목 | 저축하는 습관 vs 소비하는 습관 |
강의내용 |
1+1의 유혹과 통장잔고와의 함수관계 월 지출규모 정확히 파악하기 2개의 통장, 소비계좌와 저축계좌 무작정 안쓰기 보다는 합리적으로 소비하기 올바른 지출관리 5원칙 |
직업별 재무교육
직장인
강의제목 | 행복한 가정경제, 재무설계로 완성하기 |
강의내용 |
급변의 시대, 경제의 변화를 알아야 돈이 보인다 성공하는 재무설계, 실패하는 재테크 인생 5대 자산의 이해와 준비 방법 내게 맞는 투자방법과 포트폴리오 찾기 직장인 재무설계 핵심 포인트와 사례 |
교사
강의제목 | 100세 시대, 대한민국 선생님의 Healing 재무설계 |
강의내용 |
은행이자는 왜 자꾸 떨어질까? 금융시장 변화에 대한 이해 내 인생 재무목표 수립 및 필요자금 파악하기 내게 맞는 투자방법과 포트폴리오 찾기 공무원 연금이 좋은 진짜 이유, 연금설계와 관리 방법 선생님 재무설계 핵심 포인트와 사례 |
군인
강의제목 | 단! 필! 충! (단결, 필승, 충성) Bravo Your Life!! |
강의내용 |
합리적인 저축, 실패하지 않는 투자 원칙 성공하는 재무설계, 실패하는 재테크 인생 5대 자산의 이해와 준비 방법 내게 맞는 투자방법과 포트폴리오 찾기 군인 재무설계 핵심 포인트 – 자동저축시스템 만들기 |
의사
강의제목 | 우리병원 소득향상 프로젝트 |
강의내용 |
실물자산, 인적자산, 사업용자산의 분류와 매니지먼트 체계 병원 재무관리를 위한 기본 로직(매출과 경비) 통제할 수 있는 것(경비)을 통제하라 병원 재무, 노무에서의 자주 범하는 실수들 |
단체별 재무교육
주부
강의제목 | 똑똑한 가계부로 만드는 행복한 재무관리 레시피 |
강의내용 |
목표 없는 재테크, 목표 있는 재무설계 투자에 대한 이해와 올바른 투자 원칙 자녀교육과 노후준비, 두 마리 토끼잡기 우리 집 재무관리 원칙 세우기 행복한 가정을 만드는 온 가족 보험설계 |
학생
강의제목 | 꿈꾸는 만큼 준비하면 그 꿈은 이루어진다 |
강의내용 |
꾸준한 거북이, 영리한 토끼. 누가 이길까? 내 인생의 설계도면 그리기 돈이 돈을 벌어주는 72법칙과 복리시스템 투자에 대한 이해와 올바른 투자 원칙 21세기는 위험을 관리하는 자가 성공한다 |
종교인
강의제목 | 나누고 드리고 봉사하는 재무설계 |
강의내용 |
돈과 부자에 대한 우리들의 생각은? 종교인들의 경제상황과 노후준비현황 재테크는 선택, 재무설계는 필수 인생 5대 자산의 이해와 준비 방법 종교인 재무설계의 핵심포인트와 사례 |
자영업 단체
강의제목 | 현자는 달갈을 한바구니에 담지 않는다 |
강의내용 |
가장 큰 위험 – 현금흐름의 착시 현상 두개의 바구니 – 사업과 가정경제 기업 성장곡선의 이해와 재무적 대응 전략(도입–성장–성숙–침체–후퇴) 지속 성장 기업은 위험을 관리한다 자영업자 절세 전략 핵심포인트와 사례 |
자산규모별 재무교육
목돈마련
강의제목 | 천리 길도 한걸음부터, 내 인생의 마중물을 만들자 |
강의내용 |
소비할 것인가? 저축할 것인가? – 지출통제로 저축량 늘리기 어디에 쓸 돈인지 먼저 정하라 자동저축시스템 만들기 / 통장분리, 관리하는 비법 저축과 투자, 무엇이 더 좋을까? 은행, 보험회사, 증권회사 기간 별 활용방법 목돈마련을 위한 종자돈 불리기 |
1억 이상 자산관리
강의제목 | 자산의 특성을 알면 투자대상이 보인다 |
강의내용 |
주식과 채권, 투자시장에 대한 이해 투자의 기본, 위험관리 이해와 활용하기 아인슈타인이 발견한 복리의 마술 – 72법칙을 활용한 투자방법 위험자산과 안전자산을 구별하고 포트폴리오를 만들자 금융상품 선택의 기준 – 비용과 실수익률을 고려하자 자산관리 시스템 구축하기 |
10억 이상 자산관리
강의제목 | 패러다임의 변화 – 투자의 시대에서 관리의 시대로 |
강의내용 |
급변의 시대, 메가 트랜드를 이해하자 한국 부동산의 변천과 근본 원인은 무엇인가? 전략적 자산배분과 전술적 자산배분, 어떻게 활용할까? 위험자산과 안전자산을 구별하고 포트폴리오 구성하기 세계는 넓고 투자할 대상은 많다–국가 / 자산별 투자전략 관리의 시대, 나의 재무적 파트너를 선택하는 방법은? |
30억 이상 자산관리
강의제목 | 명가플랜, 명가를 만드는 시스템 |
강의내용 |
자산가치 하락의 시대 - 수익률보다 절세가 더 중요하다 금융소득종합과세의 이해와 대응방안 부동산 양도소득세 절세 핵심포인트 절세중심 플랜에서 벗어나면 삼백년 대계, 명가 만들기가 보인다 자산관리시스템을 구축해야 명가가 완성된다 자녀에게 돈과 함께 가문을 상속하자 |
금융특강
경제전망
강의제목 | 메가 트랜드를 읽으면 기회가 생긴다 |
강의내용 |
급변의 시대, 경제의 변화를 관리하라 2018 금융시장 트렌드 주식 및 부동산 시장 전망 인구구조 변화에 따른 경제 변화 투자의 시대에서 관리의 시대로 자산가치 하락의 시대, 내 자산 지키기 |
금융기초
강의제목 | 기본을 알고 투자의 원칙과 기준을 만들자 |
강의내용 |
경제신문, 경제기사 이해하기 금리와 투자 시장에 대한 이해 은행의 이자, 증권의 수익, 무엇이 다른가? 돈이 돈을 벌어주는 복리시스템 합리적인 저축, 실패하지 않는 투자 금융기관, 무엇을 하는 곳이며 어떻게 활용해야 할까? |
연말정산
강의제목 | 30년 하는 연말정산, 달인 되기 |
강의내용 |
원천징수와 연말정산 개념의 이해 소득공제 vs 세액공제, 무엇이 유리할까? 2018 연말 정산 총정리 근로자가 놓치기 쉬운 연말정산 TIP 연말정산과 절세용 금융상품 절세만큼 중요하다. 각종 금융상품 활용법 |
자녀경제교육
강의제목 | 세 살 버릇 여든 간다. 좋은 습관 만들기 |
강의내용 |
원하는 것과 필요한 것을 적어보자 소중한 내용 돈, 잘 모으고 알차게 쓰기 – 용돈기입장 만들기 이자란 무엇일까? 부채, 좋은 걸까? 나쁜 걸까? 은행, 증권, 보험, 어떻게 활용할까? 내 인생의 설계도면 그리기 |
재테크스쿨
Course 과정(1일 4시간/6시간, 4주/6주/8주 과정 선택 가능)
구성 내용
강의제목 | 현명한 금융소비를 배우는 시간 |
1주차 | 부자 되기 첫 걸음 재무설계 시작 : 자동저축시스템 만들기 |
2주차 | 투자 Ⅰ : 실패하지 않는 투자원칙 및 방향 |
3주차 | 투자 Ⅱ : 지속적인 모니터링을 통한 투자 성공하기 |
4주차 | 은퇴준비 : 인생의 5대 자산 및 은퇴 전 준비해야 할 자산 |
5주차 | 부동산 : 부동산 전문가를 통한 시장에 대한 궁금증 해결 |
6주차 | 보험 : 위험에 적절하게 대응하는 제대로 된 보험공부 |
7주차 | 세금 : 연말정산 변화하는 세법 세금절약 가이드 |
8주차 | Do It Yourself : 스스로 해보는 재무설계 |
과정 특징
- 재테크 스쿨 전문 코치(퍼실레이터, 머니코치) 운영
- 각 분야별 전문 강사 강의 진행 – 부동산, 세금 외부 전문강사 초빙
- 주차 별 출석 체크, 강의 자료집 제공, 과정 이수 후 수료증 수여
- 각 주차 별 과정 진행 시 홈워크 제시 – 실전 체험 강의 효과 증가
신청 방법
- 수강생 15명 이상으로 구성된 그룹에 대해 과정 진행 가능
- 기업 상황(Time schedule)에 따라 점심시간 또는 저녁시간 가능
- 각 주차 별 1시간씩 강의 진행(최소 40분)