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  • 지금 나의 투자 성향은 어떨까?
    01. 장기적으로 인플레이션은 투자수익률을 낮추는 역할을 합니다.
    만약 투자수익이 물가상승률보다 낮다면 미래의 투자자산의 가치는 현재보다 떨어지게 됩니다.
    반면 수익률이 인플레이션을 현저하게 초과하는 경우에는 투자자산은 높은 위험에 노출될 수 있습니다.
    이러한 점들을 감안하여 아래의 포트폴리오 중 본인의 투자철학에 가장 가까운 것은 어느 것입니까?
    장기기대수익률이 물가상승률보다 현저하게 높을 가능성이 있는 반면, 높은 위험을 보유하고 있습니다.
    장기기대수익률이 물가상승률을 어느 정도 초과할 가능성이 높은 반면, 약간 높은 위험을 보유하고 있습니다.
    장기기대수익률이 물가상승률을 약간 상회할 가능성이 높은 반면, 중간 정도 위험을 보유하고 있습니다.
    장기기대수익률이 물가상승률과 비슷한 수준인 반면, 아주 낮은 위험을 보유하고 있습니다.
    02. 아래 질문 중 본인의 투자지식 및 투자경험에 관하여 가장 적절하게 설명한 항목은 어느 것입니까?
    나는 투자에 대한 지식 및 투자 경험이 거의 없다.
    나는 투자에 대해 약간의 지식을 갖고 있으며 펀드투자를 해본 적이 있다.
    나는 투자에 대한 기본 지식을 갖고 있으며 주식, 펀드 등 투자경험이 있다.
    나는 투자에 대한 상당 수준의 지식을 갖고 있으며, 적극적으로 투자하고 있다.
    03. 투자에는 위험과 수익이 공존합니다.
    일반적으로 장기적으로 평균 이상의 수익을 얻은 투자자들은 보수적인 투자자들에 비하여 주식시장의 큰 변동성을 경험했습니다. 이러한 것을 고려할 때 귀하의 투자목표를 가장 잘 설명한 것은 어느 것입니까?
    자산가치의 보존 : 손실을 최소화하기 위하여 장기적으로 기대수익이 낮더라도 안전한 보수적 투자방법을 선호합니다.
    최소한의 위험 보유 : 보수적인 투자방법보다는 약간 높은 수익을 얻기 위하여 약간의 위험은 감수할 수 있습니다.
    중간 레벨의 균형 : 중간 정도의 수익과 중간 정도의 위험을 선호합니다.
    장기 최대 투자수익률 : 장기 투자수익 극대를 위해서는 변동성을 감수할 수 있습니다.
    04. 역사적으로, 주식시장은 단기 또는 장기간의 경기침체를 경험하였으나 항상 회복이 뒤따랐습니다.
    만일 귀하께서 잘 분산된 포트폴리오를 보유하고 있는데 만약 단기간에 시장 전체적인 침체에 따라 포트폴리오가 20% 하락(투자원금 1,000만원이 800만원으로 하락)한다고 가정해 보겠습니다. 만약 이 포트폴리오에서 돈을 써야 할 시기가 아직 10년 정도 남아 있다고 가정하면 귀하는 어떤 반응을 보이시겠습니까?
    포트폴리오를 변경하지 않고 그대로 둔다.
    더 보수적인 포트폴리오로 변경하기 전 1년 정도는 기다릴 것이다.
    더 보수적인 포트폴리오로 변경하기 전 3개월 정도는 기다릴 것이다.
    더 보수적인 포트폴리오로 바로 변경한다.
    05. 아래의 그래프는 4개의 투자 포트폴리오를 1년간 보유한 후의 결과를 가정한 것입니다.
    아래 그래프는 각 포트폴리오의 1년간 최고 및 최저의 잠재 손익, 손실을 나타내고 있습니다.
    (최대의 수익을 올릴 수 있는 포트폴리오는 최대의 손실을 기록할 수 있다는 것을 참고하세요.)
    귀하는 상기 포트폴리오 중 어떤 포트폴리오를 선호하십니까?
    포트폴리오 A
    포트폴리오 B
    포트폴리오 C
    포트폴리오 D
    06. "나는 높은 수익을 얻을 수 있다면 종종 주식시장의 큰 폭의 하락에도 심리적으로 크게 불편을 느끼지 않습니다."
    동의합니다.
    동의하지 않습니다.
    절대 동의하지 않습니다.
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